必答题

1. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担? （B）

A.第三方 B.由该金融机构承担责任 C.不承担责任 D.客户自己承担

2.党必须在（D）的范围内活动。

1. 党章     B.国家法律      C.党的纪律允许    D.宪法和法律

   3. 虚假投保资料风险包括：（ABCD）

   A.他人代被保险人体检

   B.提供篡改姓名的体检报告复印件

   C.提供修改出生周数、身长、体重的出生证明复印件

   D.提供修改姓名、数额的财务资料复印件等

   4、案件责任追求的方式包括（ABD）

   A.纪律处分   B.组织处理   C.行政处分   D.经济处分

   5.（A）是党内的最高处分。

   A.开除党籍    B.撤职      C.开除公职     D.刑事处分

   6. 订立保险合同时的识别措施是（ABC）

   A．确认投保人与被保险人的关系

   B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

   C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

   D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息

   7.交通工具处置条件，即交通工具已（）或累计行驶（）公里以上的。

   A.无维修价值、20万     B.提足折旧、40万

   C.提足折旧、30万       D.无维修价值、30万

   8. 销售人员信访工作应当遵循下列原则：（ABCD）

   A.保护信访人的合法权益；

   B.实事求是，公正、公平处理销售人员信访事项；

   C.属地管理、分级负责、归口办理，及时就地解决信访问题；

   D.依法处理与思想疏导相结合。

   9.（A）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

   A.中国人民银行  B.公安部  C.中国反洗钱信息监测中心 D.国务院

   10.招聘的主要渠道包括：（ABCD）

   A.  校园招聘    B. 社会公开招聘    C. 商调   D.复转军人

   11.纪律处分从轻到重依次包括（A）

   A.警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、开除

   B.警告、降级（职）、记过、记大过、开除

   C.记过、记大过、警告、降级（职）、撤职、开除

   D.警告、记过、记大过、撤职、降级（职）、开除

   12.交通工具的变卖要遵循(ABCD)的原则。

1. 公平    B.公正    C.公开    D.诚信

   13.对于一年内同一被保险人或同一领款账号或同一领款人在短期险非身故案件中出现次数大于等于三次、领款人非被保险人或保单受益人、自动理赔通过的案件，市分公司必须每（  ）抽查，抽查比例不低于（  ）。

   A.月度、5%   B.季度、5%   C.月度、10%   D.季度、10%

   14.根据客户信息的来源，客户信息分为(ACD)。

1. 契约要素信息      B.留存客户信息

   C.公司收集信息      D.销售人员收集信息

   15.固定资产盘点工作由固定资产归口管理部门、投资管理部门、(ABCD)共同实施。

   A.财务部门 B.实物管理部门 C.内控和风险管理部门 D.使用部门

   16. 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

   17.四项基本原则指的是：坚持社会主义道路、坚持人民民主专政、坚持中国共产党的领导、坚持马克思列宁主义毛泽东思想。

   18. 《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日通过，自 2007年1月1日 起施行。

   19.金融机构应当按照“了解你的客户”原则应建立客户身份识别制度。

   20.交通工具管理分类分为管理用车、公务用车和业务用车。

   21.实行招标方式采购的项目，自招标文件发出之日起至投标人提交投标文件截止之日止，最短不得少于20日。

   22.坚持四项基本原则的核心是坚持中国共产党的领导。

   23.新进人员以校园招录为主要渠道，拟录用人员原则上应具有全日制大学本科及以上学历。

   24. 坚持“一案双查”，既追究主体责任、监督责任，又追究领导责任。

   25. 集中采购实行回避制度。采购人员及相关人员与供应商有利害关系的，或者与其主要负责人有亲属关系的，应当回避。。

   26.员工因患病或非因公负伤，需要停工医疗时，依据员工参加工作年限和在公司工作年限给予三个月至二十四个月医疗期。

   27.对已经解除或者终止的劳动合同文本，公司保存三年以上备查。

   28.各分支公司员工由各分支公司按照分级授权、逐级管理的原则进行管理。

   29. 擅自印制与保险条款不符的业务宣传资料，或使用废弃宣传资料，导致不良后果的，给予直接责任人警告或记过处分。

   30.设立“小金库”或不按规定清理、纠正“小金库”的，给予直接责任人撤职或开除处分。

   31.固定资产盘点每年组织两次。盘点基准日为每年6月30日及12月31日。

   32.自有房屋装修的使用年限应不低于5年，不得以各种名义频繁装修。

   33. 投诉处理时限一般为10个工作日；重大、疑难投诉件处理时限为30个工作日。

   34.承保风险点主要包括虚假投保资料风险、客户信息质量风险、代签名风险。

   35.交通工具处置包括变卖和报废。交通工具的处置应以公司利益最大化为原则，优先选择变卖处置方式。

   36.按照财务报告编制期间的不同，财务报告分为月度、季度、半年度和年度财务报告。

   37.对于第三级客户信息的使用，综合运用授权管理、显示控制等方式加强管控。

   38.集中采购实行需求与采购、监督与执行相分离的管理原则。

   39. 产品说明会课件、产品话术指引和宣传材料等须上报省公司审核、备案，经省公司督察等部门审核后统一修订下发使用。

   40. 实行招标方式采购的项目，自招标文件发出之日起至投标人提交投标文件截止之日止，最短不得少于二十日。

   41.地市级分公司, 财务专用章、财务人名章应分别交由财务会计部经理和资金管理人员保管并承担相应的管理责任。

   42. 金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循了解你的客户的原则。

   43.财务印章应由印章保管人妥善保管。非工作时间须将财务印章放置于保险柜内,节假日期间须将印章封存。

   44. 市分公司执行以“备案制为主，审批制为辅”的定价管理机制，充分发挥市场在资源配置上的作用，提高短期险销售支持能力、经营管理水平和业务创新能力。

   45. 短期个人健康险（如学生险、绿舟系列产品，不含长期险附加险）可在条款基准费率的30%范围内进行浮动。

   46.按照投诉件的严重程度、社会影响性以及处理难度，将投诉件划分为一般投诉件、重大投诉件和疑难投诉件。

   47. 保监会关于《人身保险销售误导行为认定指引》明确规定，办理人身保险业务应当遵循守法合规、诚实信用的原则，不得损害投保人、被保险人或者受益人的合法权益。

   48. 保监会《关于规范人身保险公司赠送保险有关行为的同志》要求，人身险公司赠送的人身险保险产品仅限于意外伤害保险和健康保险，且保险期间不能超过1年，对每人每次赠送保险的纯风险保费不能超过100元。

   49.根据客户信息的密级程度，将客户信息分为三级。其中，第三级客户信息主要包括客户身份信息与联系信息。

   50.客户信息收集与维护遵从“谁接触、谁收集、谁维护”的原则。

   51. 员工提前三十日、试用期内员工提前三日以书面形式通知公司，可以解除劳动合同。

   52. 保监会、银监会《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》明确要求，保险公司应在保险单册封面用不小于三号的字体标明风险提示语及犹豫期提示语。分红保险风险提示语：“您投保的是分红保险，红利分配是不确定的。”

   53.员工发送公司内部邮件，单封邮件的限额不能超过30MB，发送到Internet的外部邮件，单封邮件的限额不能超过10MB。

   54.保险机构许可证遗失的，保险机构应当自发现许可证遗失之日起10个工作日内在保险监管部门指定的报纸上声明作废。保险机构应当自在报纸刊登遗失声明5个工作日内到保险监管部门重新申领许可证。

   抢答题（每题15分，共9题）

   1.新人签约前，须参加公司组织的签约培训，培训课时不得低于30课时，市公司培训部结合课程内容自行命题，组织考试。

   2.市公司销售人员管理岗在收到基层经营单位转交的待签合同后，在《流转登记表》上签收，并在2个工作日内对待签合同进行复审。

   3.根据FYC分类需求，AMIS系统中设置A、B、C三类。原则上个险渠道长期险主产品纳入A类,短险产品纳入B类,交叉销售和财产险互动业务产品纳入C类。

   4.各分公司要规范产品说明会的操作流程，对产品说明会进行全程录音或录像，所录制的音像档案至少应保存两年。

   5.客户申请解除保险合同、请求赔偿或者给付保险金时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，需要进行客户身份识别。

   6.自然人客户的身份基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

   7.云桌面初始配置存储空间为100G，如有扩容需求，使用单位必须说明具体原因，经本部门领导审核后以协调单形式向本级管理单位提交存储空间扩容申请，原则上，个人存储空间容量不超过150G。

   8.根据不同途径下客户信息保全变更项目的范围，客户可以选择柜面、电话中心、e宝账、大客户服务支持系统、自助终端等途径进行契约要素信息保全变更。

   9.“四位一体”防控体系是指公司全员自我防控、条线部门主动管控、运营部门重点把控、后督部门监督协控。

   风险题

   (40分)

   1. 在识别或者重新识别客户身份时，可以采取哪些措施？

   一是要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；二是回访客户；三是实地查访；四是向公安、工商行政管理等部门核实；五是其他可依法采取的措施。

1. 反洗钱的定义：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

2. 九个严禁包括（请至少说出其中5项）：严禁违规用公款吃喝、旅游和参与消费娱乐健身活动，严禁挪用公款接待走访亲友、外出旅游等非公务活动，严禁公车私用或公车私养，严禁在风景名胜地区召开内部会议，严禁借会议之名游览风景名胜，严禁违规收受礼品、礼金、消费卡等，严禁违规出入私人会所，严禁违规操办婚丧喜庆事宜借机敛财，严禁违规参加老乡会、校友会、战友会。

   （30分）

   4、因工作失职、保管不善、不遵守操作规程或其他个人原因造成设备丢失或完全毁损的，按照设备账面净值赔偿。

   5.客户信息管理遵循以下原则：依法合规原则、以客户为中心的原则、主动收集、真实完整原则、“谁使用、谁负责”原则、线上线下协同原则、同质管理原则。

   6. 严重违反公司劳动纪律和工作纪律的给予警告至记大过处分，造成恶劣影响的，给予降级（职）至开除处分。

   （20分）

   7.《中国人寿保险股份有限公司员工违规违纪处理规定》明确，对违规违纪行为的员工处理方式包括：纪律处分、组织处理、经济处分。

   8.违反法人授权经营管理规定，对直接责任人，情节较轻的给予警告或记过处分，情节较重的给予记大过或降级（职）处分，情节严重的，给予撤职或开除处分。

   9. 订立保险合同时，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同时，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，需要进行客户身份识别。

   观众答题

   1.党组织讨论决定问题，必须执行少数服从多数的原则。

   2.自有房屋装修的使用年限应不低于5年，不得以各种名义频繁装修。

   3.设立“小金库”或不按规定清理、纠正“小金库”的，给予直接责任人撤职或开除处分。

   4.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取哪种措施：要求客户补充其他身份资料；回访客户；向公安、工商行政管理等部门核实。

   5.公司保险消费者事务委员会办公室常设在客户服务管理部门。

   6.各级机构应在有条件的地区执行一车一卡加油政策。原则上每车耗油量不得超过国家汽车燃料消耗标识规定值的40%。。